Atención: la AFIP comienza a investigar las transferencias de billeteras virtuales

Dentro de su amplio abanico de recursos para supervisar a los contribuyentes, la Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) observará  las operaciones realizadas por transferencias mediante las plataformas de billeteras virtuales por lo que estableció nuevos topes y saldos a partir del 1° de mayo. La medida busca aumentar el control sobre el movimiento de dinero y evitar la evasión fiscal.

Según los nuevos topes establecidos por la AFIP, los saldos finales mensuales que sean inferiores a $200.000 no serán reportados a la agencia de recaudación de impuestos. En el caso de las transferencias realizadas o recibidas por la plataforma Mercado Pago o cualquier plataforma financiera que alcancen o superen los $400.000 deberán ser reportadas al organismo recaudador (previamente, la cantidad era de $200.000 por operación).

A su vez, los usuarios no necesitarán realizar una notificación ante el ente fiscal sobre ingresos y egresos mensuales de sus cuentas que no superen los $120.000

Las billeteras virtuales son las responsables de informar a la AFIP sobre las transacciones que superen los topes establecidos. La AFIP se comunicará con los usuarios a través del domicilio fiscal electrónico declarado o mediante la misma aplicación de la billetera virtual.

Cuáles son los nuevos topes

También tienen la responsabilidad de reportar movimientos con los siguientes montos específicos:

• Ingresos y/o egresos totales durante el período de informe: igual o superior a $120.000.
• Saldos al último día hábil del mes informado, iguales o mayores a $200.000.
• Transferencias virtuales o bancarias: como ya mencionamos, las que sean iguales o superen los $400.000 por transacción.

Es importante que los usuarios estén al tanto de estos límites para evitar posibles inconvenientes con las autoridades fiscales y garantizar una gestión adecuada de sus fondos.

Qué hacer si me pasé del límite y AFIP me contacta

En caso de que la AFIP detecte irregularidades en las transacciones de un contribuyente, este deberá presentar documentación respaldatoria como:

• Recibos de sueldo.
• Comprobantes de haberes jubilatorios.
• Facturas emitidas en los últimos seis meses.
• Certificados de ingresos emitidos por contadores públicos.

Cómo evitar tener inconvenientes con la AFIP

• Conoce los topes: Es importante que estés al tanto de los nuevos límites para transferencias y saldos en billeteras virtuales.
• Controla tus movimientos: Registra tus ingresos y egresos para asegurarte de no superar los topes mensuales.
• Guarda comprobantes: Conserva los comprobantes de las transacciones que realices, especialmente las que superen los $400.000.
• Declara tus ingresos: Asegúrate de declarar todos tus ingresos a la AFIP para evitar inconsistencias con los movimientos en tu billetera virtual.